城市軌道交通項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)分析方法研究朱民 馮愛軍 鄧志高 李欣 殷偉北京城建設(shè)計(jì)研究總院摘要：本文主要結(jié)合城市軌道交通項(xiàng)目闡述了風(fēng)險(xiǎn)管理的理念以及項(xiàng)目前期階段的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的分析方法及研究成果。關(guān)鍵詞：城市軌道交通 前期研究 風(fēng)險(xiǎn)分析根據(jù)國(guó)家發(fā)改委（原國(guó)家計(jì)委）規(guī)定，在城市軌道交通項(xiàng)目的可行性研究中，需增加“風(fēng)險(xiǎn)分析”一章，要求對(duì)項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別，對(duì)其影響程度進(jìn)行分析，并提出防范和降低風(fēng)險(xiǎn)的措施。2000年我院在“青島地鐵一期工程項(xiàng)目可行性研究”中第一次加入風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容（該項(xiàng)目因風(fēng)險(xiǎn)分析的創(chuàng)新內(nèi)容榮獲北京市2001年優(yōu)秀工程咨詢成果一等獎(jiǎng)）。經(jīng)過幾年的實(shí)踐應(yīng)用和立項(xiàng)專題研究，我們提出一套城市軌道交通項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理念及前期階段（包括投資機(jī)會(huì)研究階段、初步可行性研究階段、可行性研究階段、項(xiàng)目評(píng)估階段、項(xiàng)目決策審批階段）風(fēng)險(xiǎn)分析的方法與結(jié)論，供研討。
一、城市軌道交通項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理念隨著城市軌道交通建設(shè)速度的加快，建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)與安全問題已引起各方面的極大重視，盡管人們?cè)趯?shí)際中常常意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)采取一些防范的措施，但對(duì)于投資巨大、系統(tǒng)復(fù)雜、影響深遠(yuǎn)的城市軌道交通項(xiàng)目來(lái)說，這種“小作坊”式的管理方式是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須引入系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指項(xiàng)目管理組織對(duì)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、辨識(shí)、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)的過程，以科學(xué)的管理方法控制和處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，防止和減少損失，減輕或消除風(fēng)險(xiǎn)的不利影響，以最低的成本取得對(duì)項(xiàng)目安全保障的滿意結(jié)果，保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是整個(gè)項(xiàng)目管理的有機(jī)組成部分，具有前瞻性、目標(biāo)性、計(jì)劃性、經(jīng)濟(jì)性和可管理性等特點(diǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在城市軌道交通中剛剛起步，其自身的風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)我們也正在摸索。本文提出的風(fēng)險(xiǎn)管理及分析，是根據(jù)城市軌道交通項(xiàng)目生命周期各階段（前期階段、設(shè)計(jì)階段、施工階段、運(yùn)營(yíng)階段）的不同特點(diǎn)，采用相應(yīng)的定性和定量的方法，判別項(xiàng)目在技術(shù)和經(jīng)濟(jì)兩方面有可行轉(zhuǎn)為不可行的可能性，從而判定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，為項(xiàng)目投資決策提供依據(jù)。二、城市軌道交通項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是風(fēng)險(xiǎn)管理過程的首要階段，其目的就是強(qiáng)化有組織、有目的的風(fēng)險(xiǎn)管理思路和途徑，以預(yù)防、減少、遏制或消除不良事件的發(fā)生及產(chǎn)生的影響。對(duì)于城市軌道交通項(xiàng)目來(lái)說風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃可以說尚屬空白。目前的狀況是：在項(xiàng)目的前期階段，咨詢單位在可研和預(yù)可研中從技術(shù)角度對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析并提出防范對(duì)策；在設(shè)計(jì)階段，采用招投標(biāo)等方法規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；在施工階段，采用保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；在運(yùn)營(yíng)階段，做一些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃等。這些做法一般都是設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)營(yíng)單位自身采用的一些規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法，而不是項(xiàng)目組系統(tǒng)的、有組織的管理。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套計(jì)劃，它的結(jié)果將是整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略性的和壽命期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)。通過建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的組織機(jī)構(gòu)，有效地使軌道交通整個(gè)生命周期不同階段的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)得到及早、持續(xù)、有效和嚴(yán)格的執(zhí)行。在不同的生命周期中可以委托不同的有資質(zhì)的咨詢單位或?qū)＜医M進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)咨詢。城市軌道交通項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃大致可分為三個(gè)層次：
| 前期階段風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 |
| 設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 |
| 施工階段風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 |
| 運(yùn)營(yíng)階段風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 |
| 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) |
| 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) |
| 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) |
| 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) |
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容有：確定風(fēng)險(xiǎn)管理使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源；明確風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中領(lǐng)導(dǎo)者、支持者及參與者的角色定位、任務(wù)分工及其各自的責(zé)任、能力要求；界定項(xiàng)目生命周期中風(fēng)險(xiǎn)管理過程的各運(yùn)行階段，以及各階段風(fēng)險(xiǎn)管理過程（辨識(shí)、估計(jì)、評(píng)價(jià)、對(duì)策）的時(shí)間周期和控制方法；定義并說明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)量化的類型級(jí)別；明確定義由誰(shuí)以何種方式采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)行動(dòng)；規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理各過程中應(yīng)匯報(bào)或溝通的內(nèi)容、范圍、渠道及方式；規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理文檔記錄的內(nèi)容方式等。
三、城市軌道交通項(xiàng)目前期階段的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是項(xiàng)目管理者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生條件、描述風(fēng)險(xiǎn)特征并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)影響的過程。主要方法是通過調(diào)查、分解、討論等提出所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素,并且分析和篩除那些影響微弱、作用不大的因素,然后研究主要因素間的關(guān)系。1、項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)的特點(diǎn)城市快速軌道交通項(xiàng)目前期決策階段的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)不僅要考慮前期階段可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，而且要考慮設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)營(yíng)階段可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，也就是說要站在全局、宏觀的角度全面綜合的來(lái)考察項(xiàng)目整個(gè)生命周期的風(fēng)險(xiǎn)因素。2、項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)因素分類在城市快速軌道交通項(xiàng)目前期的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)中，為更全面的分析影響項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，需對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素予以分類，比較適用的分類方式有按發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的階段劃分和按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)劃分兩種。按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的階段劃分是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)劃分為前期決策階段、設(shè)計(jì)階段、施工階段及運(yùn)營(yíng)階段等四個(gè)階段。按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)劃分是將風(fēng)險(xiǎn)因素分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等六大類別。對(duì)于城市快速軌道交通這樣大型復(fù)雜的項(xiàng)目，在劃分風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的階段基礎(chǔ)上，再按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分類尋找風(fēng)險(xiǎn)因素不僅系統(tǒng)、全面，而且便于風(fēng)險(xiǎn)分析、量化、評(píng)價(jià)和管理。3、項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)常用方法由于城市快速軌道交通項(xiàng)目系統(tǒng)復(fù)雜，涉及的專業(yè)多，潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素很多，特別在前期決策階段，項(xiàng)目存在的許多風(fēng)險(xiǎn)因素都是未知的。我們建議項(xiàng)目前期的風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)采用專家調(diào)查法。在應(yīng)用專家調(diào)查法的過程中，結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)，分析人員可采用表格調(diào)查法、智暴法、德爾菲法等多種形式。4．項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)因素通過專家調(diào)查，我們得出城市軌道交通項(xiàng)目主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：前期決策階段：客流預(yù)測(cè)、路網(wǎng)規(guī)劃、融資方案、線路方案、政府主管機(jī)關(guān)、項(xiàng)目效益及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、工程工期、投資估算、業(yè)主單位、工程規(guī)模、設(shè)計(jì)咨詢單位、其他專業(yè)工程方案、單位間協(xié)調(diào)與配合、環(huán)境評(píng)估等等。設(shè)計(jì)階段：線路方案 （線路走向、站點(diǎn)布置、敷設(shè)方式）、融資方案、結(jié)構(gòu)方案、勘察設(shè)計(jì)咨詢單位、設(shè)計(jì)概預(yù)算、政府主管機(jī)關(guān)、運(yùn)輸能力及行車組織方案、設(shè)備系統(tǒng)方案、業(yè)主單位、建筑方案、工程籌劃方案、單位間的配合與協(xié)調(diào)、車輛方案、設(shè)計(jì)接口、設(shè)計(jì)監(jiān)理單位、車輛段方案、外部相關(guān)單位及利益群體等等。施工階段：施工意外情況（地質(zhì)、文物、坍塌等）、施工單位的技術(shù)裝備水平、施工單位的整體實(shí)力、施工組織方案、施工管理水平、資金運(yùn)作與管理、施工進(jìn)度安排、施工對(duì)周邊環(huán)境的影響、施工監(jiān)理、應(yīng)急預(yù)案的措施、業(yè)主單位、物價(jià)水平、設(shè)備材料供應(yīng)與采購(gòu)、勘察設(shè)計(jì)咨詢單位、政府主管機(jī)關(guān)、不可抗力（地震、水災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、瘟疫等）、單位間的配合與協(xié)調(diào)、外部相關(guān)單位及利益群體、施工單位專業(yè)間的內(nèi)部配合、匯率等等。運(yùn)營(yíng)階段：運(yùn)營(yíng)管理水平、運(yùn)營(yíng)公司體制、運(yùn)營(yíng)調(diào)度方案、票價(jià)方案、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施、其他交通工具的配合、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、服務(wù)水平 （軟件、硬件）、財(cái)務(wù)管理、資源（再）開發(fā)等等。
四、快速軌道交通項(xiàng)目前期階段的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是對(duì)辨識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量,給定某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。城市快速軌道交通項(xiàng)目可從定性和定量?jī)蓚€(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。1．風(fēng)險(xiǎn)程度定性分析根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后對(duì)項(xiàng)目影響程度的大小，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為四個(gè)等級(jí)：一般風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)、災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)。一般風(fēng)險(xiǎn)：指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性不大，或者即使發(fā)生造成的損失較小，一般不影響項(xiàng)目的可行性。較大風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，但造成損失程度是項(xiàng)目可以接受的。嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)：有兩種情況，一是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較大，一旦發(fā)生將造成較大的損失，使項(xiàng)目由可行變?yōu)椴豢尚校欢秋L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很小，一旦發(fā)生將會(huì)造成非常嚴(yán)重的損失，采取有效的防范措施項(xiàng)目仍然可以正常實(shí)施。災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)：指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大，而且發(fā)生后將會(huì)造成嚴(yán)重的損失，或者即使發(fā)生的概率很小，一旦發(fā)生將會(huì)造成災(zāi)難性的損失。對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)深入研究，提出具體的對(duì)策，如果不能解決，則項(xiàng)目不能通過。風(fēng)險(xiǎn)定性分析一般根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析人員的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)、歷史數(shù)據(jù)，并結(jié)合專家調(diào)查等方法進(jìn)行。2．風(fēng)險(xiǎn)程度定量分析城市快速軌道交通項(xiàng)目較為常用的方法為專家調(diào)查打分法。專家調(diào)查打分法是一種最常用、最簡(jiǎn)單且易于應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法。首先通過風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)將工程項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)列出，設(shè)計(jì)調(diào)查表，由專家對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)估打分，最后的風(fēng)險(xiǎn)度值為,每位專家評(píng)定的風(fēng)險(xiǎn)總分乘以各自的權(quán)威性的權(quán)重值,所得之積合計(jì)后再除以全部專家權(quán)威性的權(quán)重值的和。通過專家調(diào)查統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，城市快速軌道交通項(xiàng)目主要的風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率及主要的風(fēng)險(xiǎn)因素造成項(xiàng)目的損失程度估計(jì)值排序處于前五位的分別是：前期決策階段
| 發(fā)生概率 | 項(xiàng)目的損失程度 |
| 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 | 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 |
| 1 | 客流預(yù)測(cè) | 1 | 路網(wǎng)規(guī)劃 |
| 2 | 項(xiàng)目效益及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè) | 2 | 客流預(yù)測(cè) |
| 3 | 融資方案 | 3 | 政府主管機(jī)關(guān) |
| 4 | 路網(wǎng)規(guī)劃 | 4 | 宏觀經(jīng)濟(jì)政策 |
| 5 | 線路方案 | 5 | 線路方案 |
設(shè)計(jì)階段
| 發(fā)生概率 | 項(xiàng)目的損失程度 |
| 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 | 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 |
| 1 | 線路方案 （線路走向、站點(diǎn)布置、敷設(shè)方式） | 1 | 線路方案 （線路走向、站點(diǎn)布置、敷設(shè)方式） |
| 2 | 融資方案 | 2 | 融資方案 |
| 3 | 結(jié)構(gòu)方案 | 3 | 政府主管機(jī)關(guān) |
| 4 | 勘察設(shè)計(jì)咨詢單位 | 4 | 勘察設(shè)計(jì)咨詢單位 |
| 5 | 建筑方案 | 5 | 結(jié)構(gòu)方案 |
施工階段
| 發(fā)生概率 | 項(xiàng)目的損失程度 |
| 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 | 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 |
| 1 | 施工對(duì)周邊環(huán)境的影響 | 1 | 施工意外情況（地質(zhì)、文物、坍塌等） |
| 2 | 施工進(jìn)度安排 | 2 | 不可抗力（地震、水災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、瘟疫等） |
| 3 | 資金運(yùn)作與管理 | 3 | 施工單位 |
| 4 | 施工組織方案 | 4 | 施工單位的技術(shù)、裝備水平 |
| 5 | 施工管理水平 | 5 | 應(yīng)急預(yù)案的措施 |
運(yùn)營(yíng)階段
| 發(fā)生概率 | 項(xiàng)目的損失程度 |
| 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 | 排序 | 風(fēng)險(xiǎn)因素 |
| 1 | 運(yùn)營(yíng)管理水平 | 1 | 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施 |
| 2 | 運(yùn)營(yíng)調(diào)度方案 | 2 | 運(yùn)營(yíng)管理水平 |
| 3 | 票價(jià)方案 | 3 | 運(yùn)營(yíng)公司體制 |
| 4 | 運(yùn)營(yíng)公司體制 | 4 | 運(yùn)營(yíng)調(diào)度方案 |
| 5 | 其他交通工具的配合 | 5 | 票價(jià)方案 |
五、城市軌道交通項(xiàng)目前期階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)城市軌道交通項(xiàng)目前期比較適用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法主要有兩類，一類方法是針對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，計(jì)算各種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目的影響程度，并可評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素的重要程度，常用方法為風(fēng)險(xiǎn)綜合分析法和風(fēng)險(xiǎn)因素取值評(píng)定法，這兩種方法比較適用于項(xiàng)目機(jī)會(huì)研究和預(yù)可行性研究階段；另一類方法是對(duì)項(xiàng)目整體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，計(jì)算各種風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)隨機(jī)變化時(shí)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)值的影響，常用方法為概率分析法和蒙特卡羅法，這兩種方法比較適用于項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目評(píng)估階段。課題專門編制了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)軟件。
六、城市軌道交通項(xiàng)目前期階段的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)分析的最終目的是制定對(duì)策，避免或降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策可以分為主動(dòng)應(yīng)對(duì)對(duì)策和被動(dòng)應(yīng)對(duì)對(duì)策。主動(dòng)應(yīng)對(duì)對(duì)策包括：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，主要是為了降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率；而被動(dòng)應(yīng)對(duì)主要就是指定合理有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。（1）主動(dòng)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回避：是徹底規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種做法，即通過風(fēng)險(xiǎn)分析認(rèn)為項(xiàng)目可能造成重大損失或風(fēng)險(xiǎn)防范的代價(jià)很大時(shí)，放棄使用有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目資源、項(xiàng)目技術(shù)、項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案等,從而避開項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施-一般在項(xiàng)目建議書階段采用。風(fēng)險(xiǎn)控制：也稱風(fēng)險(xiǎn)分散，它的目的是通過采取一系列有效控制風(fēng)險(xiǎn)的措施，努力防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，減少風(fēng)險(xiǎn)損失，也是風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的對(duì)策。風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)或決策人員應(yīng)就識(shí)別出的主要風(fēng)險(xiǎn)因素逐一提出技術(shù)上可行、經(jīng)濟(jì)上合理的預(yù)防措施，將風(fēng)險(xiǎn)損失控制在最小的程度-應(yīng)用于設(shè)計(jì)和施工階段。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移:是項(xiàng)目的操作者通過保險(xiǎn)契約或非保險(xiǎn)契約將本應(yīng)自己承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移出去的過程。轉(zhuǎn)移一般有兩種方式：其一是將可能遭受損失的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移出去。其二是將風(fēng)險(xiǎn)及其損失的財(cái)務(wù)成果轉(zhuǎn)移，而不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)本身，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的同時(shí)必須付出一定的代價(jià)。在財(cái)務(wù)成果轉(zhuǎn)移方式中，保險(xiǎn)是最重要的形式。建設(shè)工程一切險(xiǎn)(Construction All Risks “CAR”)、預(yù)期利潤(rùn)損失險(xiǎn)(Advance Loss of ProfITS “ALOP”)以及第三者責(zé)任險(xiǎn)(Third Party Liability “TPL”)等在國(guó)際上運(yùn)用的都很廣泛-應(yīng)用于施工和運(yùn)營(yíng)階段。風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān):是一種由企業(yè)單位自行設(shè)立基金、自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后財(cái)務(wù)后果的處理方式。它與保險(xiǎn)形成了一種互補(bǔ)的關(guān)系，但風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的效果有限，還要和保險(xiǎn)結(jié)合使用，才能使風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到預(yù)期效果。（2）被動(dòng)應(yīng)對(duì)由于突發(fā)事件的影響，“緊急事件應(yīng)急預(yù)案”已被大多數(shù)人所熟悉，它其實(shí)就是風(fēng)險(xiǎn)管理中被動(dòng)應(yīng)對(duì)的方法。其主要作用就是在突如其來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)以前，制定一套應(yīng)付此類事故的補(bǔ)救辦法，盡量減少突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)所造成的各種損失。在項(xiàng)目的各個(gè)階段尤其是具體的操作階段應(yīng)該根據(jù)實(shí)際情況制定不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的應(yīng)急預(yù)案，一旦風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)馬上執(zhí)行。
七、建議在城市軌道交通項(xiàng)目前期階段，項(xiàng)目的不確定性因素很多，主要容易造成的風(fēng)險(xiǎn)損失就是對(duì)實(shí)際情況估計(jì)不充分，使項(xiàng)目急于上馬，使得在項(xiàng)目以后的各階段中暴露出很多問題，比如各利益群體的支持程度、建設(shè)到位、技術(shù)方案、工期、客流、運(yùn)營(yíng)等等，最終導(dǎo)致項(xiàng)目失敗，浪費(fèi)了大量的資源。我們建議項(xiàng)目的具體操作者一開始就建立起風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，這個(gè)機(jī)構(gòu)一直伴隨到項(xiàng)目壽命期結(jié)束。它的主要任務(wù)就是協(xié)調(diào)和監(jiān)督項(xiàng)目在各階段的運(yùn)行情況，協(xié)助項(xiàng)目管理者制定各項(xiàng)管理辦法，不斷搜集有關(guān)信息，編制并不斷更新各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，在項(xiàng)目前期階段風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的任務(wù)是由專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析人員根據(jù)具體情況對(duì)項(xiàng)目的潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與進(jìn)行分析(具體采用的方法在前面已經(jīng)做了論述)，并提交風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，這不僅為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了信息，而且為有效的制定對(duì)策打下了基礎(chǔ)。如果風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果對(duì)項(xiàng)目持否定態(tài)度，就應(yīng)該利用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避直接使項(xiàng)目下馬，避免更大的損失。參考文獻(xiàn)：于九如，《投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析》，機(jī)械工業(yè)出版社，1999年8月芮光雨，《項(xiàng)目決策分析與評(píng)價(jià)》，中國(guó)計(jì)劃出版社，2003年4月沈建明，《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理》，機(jī)械工業(yè)出版社，2004年1月
